머니북에서는 대체거래의 완성을 양쪽 계정에 차/대 거래만 다른 똑 같은 거래가 있다고 할 때에 [대체거래]로 보고 있습니다.
즉 일반예금 통장에서 적금통장으로 재체거래가 발생했을 때에 일반예금통장 계정 거래의 [상대계정]에 적금통장 계정이 있어서 2개의 거래가 대체거래로 완성되어야 합니다. 글로 표현하려니 복잡해 보입니다만 실제로는 간단한 내용일 수 있습니다.
만약 [대체거래]가 완성되지 않으면 설사 항목이 대체항목일 해도 수입/지출 거래로 간주하기 때문에 말씀하신 것처럼 수입/지출 현황에 마치 대체거래가 표시되는 것처럼 보일 것입니다.
관련 안내문을 아래 붙여드리니 참고로 하시기 바랍니다.
혹시 담당자가 고객님 말씀을 잘못 이해하고 답변을 드린다면 연락 주시기 바랍니다. 상황에 맞게 안내를 해 드리거나 문제가 있다면 바로 잡도록 하겠습니다.
고맙습니다.
[대체거래 연결 / 대체거래 끊기]
[대체거래 연결] 및 [대체거래 끊기] 기능을 알기 위해서는 먼저 대체거래에 대한 이해가 필요 합니다. 대체거래에 대해서는 [대체거래란 무엇인가? - 대체거래 개념을 알면 가계부 쓰기가 더 재미있습니다.]에서 자세하게 안내를 드리고 있으니 참고로 하시기 바랍니다.
[대체거래 연결] 기능은 대체거래가 발생한 2개의 계정에 각각의 거래가 이미 기록되어 있을 때 2개의 거래를 대체거래라고 인식시키기 위해 연결을 해주는 기능 입니다. 이 경우는 수동으로 작성하는 계정에서의 정리를 위한 것이 아니라 2개의 계정이 모두 인터넷으로 조회가 되는 계정으로 양쪽 계정에 모두 거래가 조회되어 기록되어 있을 때 이용을 하게 됩니다.
즉, A통장에서 B통장으로 계좌이체를 하였고 A통장 및 B통장 모두 인터넷 조회를 하여 A통장에는 B통장으로 출금된 거래가 있고 B통장에는 A통장에서 입금된 거래가 있을 때에 두 거래를 대체거래로 연결해 주는 기능 입니다. 만약 두 거래를 대체거래로 연결해 주지 않으면 A통장의 출금은 지출로 집계되고 B통장의 입금은 수입으로 집계가 되므로 통계를 위해서는 대체거래로 정리를 해 주는 게 좋습니다.
잘못된 정리 2가지 1.대체거래로 정리하지 않고 그대로 두는 경우 - A통장의 출금거래는 지출로 집계되고 B통장의 입금거래는 수입으로 집계됩니다. 단, 수입/지출 집계만 왜곡되지 잔액은 틀리지 않습니다. 예를 들어 A통장에서 B통장으로 100만원을 이체하였는데 대체거래로 정리하지 않았다면 수입 100만원(B통장에 입금된 돈), 지출 100만원(A통장에서 출금된 돈)이 된 것이고 이렇게 계좌이체를 10번 하였다면 수입 1,000만원, 지출 1,000만원이 집계되는 왜곡현상이 있게 됩니다. (계정에 입력된 거래)
(보고서에서의 집계)
2. 한쪽 거래에서 [대체거래 상대계정 지정]에 의해 상대계정을 지정해서 정리한 경우 - [대체거래 상대계정 지정] 기능에 의해 상대계정에 거래가 자동으로 발생을 하게 됩니다. 따라서 상대계정에는 인터넷 조회에 의해 입금(또는 출금)된 거래가 이미 있음에도 불구하고 [대체거래 상대계정 지정]에 의해 쌍으로 이루어지는 반대 거래가 발생하므로 거래가 이중으로 기록되는 문제가 생깁니다. 따라서 잔액도 달라지게 됩니다.
물론 이럴 경우에 대체거래로 정리된 거래를 두고 인터넷으로 가져온 거래를 삭제하면 되지만 찾아서 삭제를 해 주어야 하는 불편이 있게 됩니다.
[대체거래 연결] 기능은 이렇게 양쪽 계정에 이미 거래가 존재할 때에 즉 인터넷 조회에 의해 양쪽 계정에 이미 거래가 기록되어 있을 때에 두 거래를 대체거래로 연결만 해 주면 되는 편리한 기능 입니다.
[들어가기] - 마우스 오른쪽 버튼
[화면에 대한 이해]
[1] 대체거래로 연결할 수 있는 거래를 표시 합니다. 이때 표시되는 거래는 원본거래와 같은 날짜의 반대 거래 입니다. 즉 원본거래가 입금이면 출금거래들이 표시 됩니다. 쌍으로 이루어져야 하므로 당연한 일이겠지요. 표시된 거래 중에서 연결할 거래를 선택 합니다.
[2] 연결에 필요한 항목을 선택 합니다. 항목은 집계를 위한 것이며 항목이 대체거래임을 결정하는 것은 아닙니다. 즉 대체항목이 아니어도 괜찮고 내용을 입력해도 관계없습니다.
[3] 차액이 있을 경우 차액을 표시 합니다. 예를 들어 A은행에서 B은행으로 계좌이체를 하였을 때 발생하는 송금수수료 같은 것인데 차액은 별도의 거래로 나누어서 기록이 됩니다.
[4] 차액거래에 대한 항목을 지정할 수 있습니다.
[5] 저장 버튼에 의해 [대체거래 연결]을 마무리 합니다.
(대체거래로 연결된 거래 - 차액이 있는 경우)
[대체거래 끊기] 대체거래로 연결된 거래는 [대체거래 끊기] 기능에 의해 분리를 할 수 있습니다. 잘못 연결한 경우에 두 거래를 분리할 수 있는 것입니다.
[대체거래 끊기] 기능은 꼭 [대체거래 연결] 기능에 의해 연결된 거래만 끊을 수 있는 것은 아닙니다. [대체거래 상대계정 지정]에 의해 발생한 거래도 끊을 수 있는데 이때 상대계정의 거래는 단순히 수입/지출 거래로 돌아가는 것이지 거래가 삭제되는 것은 아닙니다.
[대체거래 끊기] 메뉴는 대체거래로 연결된 거래에서만 나타납니다. 즉 연결되지 않은 일반거래에서는 [대체거래 연결]로 표시되고 대체거래에서는 [대체거래 끊기]로 표시 됩니다.
거래를 선택해서 마우스 오른쪽 버튼 메뉴에 의해 [대체거래 끊기]를 선택하면 다음과 같이 확인 메시지 창이 나타납니다.
[확인] 버튼을 누르면 대체거래의 연결이 끊어지고 각각의 거래는 수입/지출 거래로 돌아 갑니다.
말씀하신 것처럼 대체거래는 [수입/지출]에 표시되지 않아야 하는 게 맞습니다.
만약 대체거래가 수입/지출에 나타난다면 [대체거래] 정리가 되지 않아서일 겁니다.
머니북에서는 대체거래의 완성을 양쪽 계정에 차/대 거래만 다른 똑 같은 거래가 있다고 할 때에 [대체거래]로 보고 있습니다.
즉 일반예금 통장에서 적금통장으로 재체거래가 발생했을 때에 일반예금통장 계정 거래의 [상대계정]에 적금통장 계정이 있어서 2개의 거래가 대체거래로 완성되어야 합니다. 글로 표현하려니 복잡해 보입니다만 실제로는 간단한 내용일 수 있습니다.
만약 [대체거래]가 완성되지 않으면 설사 항목이 대체항목일 해도 수입/지출 거래로 간주하기 때문에 말씀하신 것처럼 수입/지출 현황에 마치 대체거래가 표시되는 것처럼 보일 것입니다.
관련 안내문을 아래 붙여드리니 참고로 하시기 바랍니다.
혹시 담당자가 고객님 말씀을 잘못 이해하고 답변을 드린다면 연락 주시기 바랍니다. 상황에 맞게 안내를 해 드리거나 문제가 있다면 바로 잡도록 하겠습니다.
고맙습니다.
[대체거래 연결 / 대체거래 끊기]
[대체거래 연결] 및 [대체거래 끊기] 기능을 알기 위해서는 먼저 대체거래에 대한 이해가 필요 합니다. 대체거래에 대해서는 [대체거래란 무엇인가? - 대체거래 개념을 알면 가계부 쓰기가 더 재미있습니다.]에서 자세하게 안내를 드리고 있으니 참고로 하시기 바랍니다.
[대체거래 연결] 기능은 대체거래가 발생한 2개의 계정에 각각의 거래가 이미 기록되어 있을 때 2개의 거래를 대체거래라고 인식시키기 위해 연결을 해주는 기능 입니다. 이 경우는 수동으로 작성하는 계정에서의 정리를 위한 것이 아니라 2개의 계정이 모두 인터넷으로 조회가 되는 계정으로 양쪽 계정에 모두 거래가 조회되어 기록되어 있을 때 이용을 하게 됩니다.
즉, A통장에서 B통장으로 계좌이체를 하였고 A통장 및 B통장 모두 인터넷 조회를 하여 A통장에는 B통장으로 출금된 거래가 있고 B통장에는 A통장에서 입금된 거래가 있을 때에 두 거래를 대체거래로 연결해 주는 기능 입니다. 만약 두 거래를 대체거래로 연결해 주지 않으면 A통장의 출금은 지출로 집계되고 B통장의 입금은 수입으로 집계가 되므로 통계를 위해서는 대체거래로 정리를 해 주는 게 좋습니다.
잘못된 정리 2가지
1.대체거래로 정리하지 않고 그대로 두는 경우 - A통장의 출금거래는 지출로 집계되고 B통장의 입금거래는 수입으로 집계됩니다. 단, 수입/지출 집계만 왜곡되지 잔액은 틀리지 않습니다. 예를 들어 A통장에서 B통장으로 100만원을 이체하였는데 대체거래로 정리하지 않았다면 수입 100만원(B통장에 입금된 돈), 지출 100만원(A통장에서 출금된 돈)이 된 것이고 이렇게 계좌이체를 10번 하였다면 수입 1,000만원, 지출 1,000만원이 집계되는 왜곡현상이 있게 됩니다.
(계정에 입력된 거래)
(보고서에서의 집계)
2. 한쪽 거래에서 [대체거래 상대계정 지정]에 의해 상대계정을 지정해서 정리한 경우 - [대체거래 상대계정 지정] 기능에 의해 상대계정에 거래가 자동으로 발생을 하게 됩니다. 따라서 상대계정에는 인터넷 조회에 의해 입금(또는 출금)된 거래가 이미 있음에도 불구하고 [대체거래 상대계정 지정]에 의해 쌍으로 이루어지는 반대 거래가 발생하므로 거래가 이중으로 기록되는 문제가 생깁니다. 따라서 잔액도 달라지게 됩니다.
물론 이럴 경우에 대체거래로 정리된 거래를 두고 인터넷으로 가져온 거래를 삭제하면 되지만 찾아서 삭제를 해 주어야 하는 불편이 있게 됩니다.
[대체거래 연결] 기능은 이렇게 양쪽 계정에 이미 거래가 존재할 때에 즉 인터넷 조회에 의해 양쪽 계정에 이미 거래가 기록되어 있을 때에 두 거래를 대체거래로 연결만 해 주면 되는 편리한 기능 입니다.
[들어가기] - 마우스 오른쪽 버튼
[화면에 대한 이해]
[1] 대체거래로 연결할 수 있는 거래를 표시 합니다. 이때 표시되는 거래는 원본거래와 같은 날짜의 반대 거래 입니다. 즉 원본거래가 입금이면 출금거래들이 표시 됩니다. 쌍으로 이루어져야 하므로 당연한 일이겠지요. 표시된 거래 중에서 연결할 거래를 선택 합니다.
[2] 연결에 필요한 항목을 선택 합니다. 항목은 집계를 위한 것이며 항목이 대체거래임을 결정하는 것은 아닙니다. 즉 대체항목이 아니어도 괜찮고 내용을 입력해도 관계없습니다.
[3] 차액이 있을 경우 차액을 표시 합니다. 예를 들어 A은행에서 B은행으로 계좌이체를 하였을 때 발생하는 송금수수료 같은 것인데 차액은 별도의 거래로 나누어서 기록이 됩니다.
[4] 차액거래에 대한 항목을 지정할 수 있습니다.
[5] 저장 버튼에 의해 [대체거래 연결]을 마무리 합니다.
(대체거래로 연결된 거래 - 차액이 있는 경우)
[대체거래 끊기]
대체거래로 연결된 거래는 [대체거래 끊기] 기능에 의해 분리를 할 수 있습니다. 잘못 연결한 경우에 두 거래를 분리할 수 있는 것입니다.
[대체거래 끊기] 기능은 꼭 [대체거래 연결] 기능에 의해 연결된 거래만 끊을 수 있는 것은 아닙니다. [대체거래 상대계정 지정]에 의해 발생한 거래도 끊을 수 있는데 이때 상대계정의 거래는 단순히 수입/지출 거래로 돌아가는 것이지 거래가 삭제되는 것은 아닙니다.
[대체거래 끊기] 메뉴는 대체거래로 연결된 거래에서만 나타납니다. 즉 연결되지 않은 일반거래에서는 [대체거래 연결]로 표시되고 대체거래에서는 [대체거래 끊기]로 표시 됩니다.
거래를 선택해서 마우스 오른쪽 버튼 메뉴에 의해 [대체거래 끊기]를 선택하면 다음과 같이 확인 메시지 창이 나타납니다.
[확인] 버튼을 누르면 대체거래의 연결이 끊어지고 각각의 거래는 수입/지출 거래로 돌아 갑니다.