제가 머니북에 주식계좌를 등록해서 사용중인데,
항상 사용하면서 느낀 아쉬운점이 수익률 계산 보고서가 없다는 점입니다.
그래서 엑셀을 이용해서 별도로 수익률을 집계하고 있습니다.
그런데 제가 생각하기에 머니북에 그 기능이 있다면 좋을 것 같습니다.
일단 제가 생각하는 수익률 계산 기능 설계안은 이렇습니다.
1. 보고서/그래프 옵션에 "수익/손실 항목선택" 탭 추가
-> 여기서 "수익" 또는 "손실"로 잡을 항목을 선택.
ex) 주식투자 평가이익, 배당 이익, 주식투자 평가손실 등.
2. 보고서/그래프 -> 수익률 보고서 추가.
-> 계좌별로 월간 수익률을 계산해서 보여줌.
-> 이때 수익률 계산은 아래식 사용.
수익률 = 수익/(원금 월평균 잔액 수익)
ex)
| 날짜 | 항목 | 입금 | 출금 | 합계 | 합계(수익/손실 제외) |
| 2013-04-01 | 계좌이체 | 1000 | 1000 | 1000 | |
| 2013-04-03 | 주식투자평가이익 | 10 | 1010 | 1000 | |
| 2013-04-15 | 계좌이체 | 500 | 1510 | 1500 | |
| 2013-04-20 | 주식투자평가손실 | 100 | 1410 | 1500 | |
| 2013-04-22 | 상품구매 | 200 | 1210 | 1300 |
| 수익액 | 10 | |||
| 손실액 | 100 | |||
| 원금 평균 잔액 | 1206.667 | "=1000*(14/30)+1500*(7/30)+1300*(9/30)" | ||
| 수익률 | -7.46% | |||
좋은 말씀 고맙습니다.
머니북 기능 중에 투자 및 수익에 관한 기능은 현재는 없습니다.
전혀 고려가 되어 있지 않지요.
개발팀은 관리와 투자를 분리해서 생각하는 게 맞다고 보고 투자에 대한 부분은 별도의 프로그램이 필요하다고 생각을 하고 있습니다.(현재의 머니북은 관리 프로그램 입니다.)
주식에 대한 이익/손실도 따져보면 전체로 할 것이 아니라 주식종목이나 또는 그룹 또는 기간별로 해야할 일이 생기고 펀드는 펀드대로 또한 보험 중에 변액보험도 있고...
경우에 따라서는 실물인 금, 보동산, 환율 등...
이러한 투자에 대한 관리 프로그램이 필요하다고 생각을 하고 준비를 하고 있습니다.(문제는 개발에 착수를 못하고 준비만 몇년 하고 있다는 것인데...)
그러다 보니(투자관리 프로그램 개발 계획) 작은 부분도 투자에 관한 부분은 머니북에 만들지 않고 미루고 있네요. 결과적으로 생일날 먹으려고 사흘 굶고 있는 격인데... 이 또한 잘 하는 것이 아닌듯 해서 고민스럽습니다.
결론을 도출해서 답변을 드리자면
말씀하신 것과 같은 수익에 관한 보고서를 머니북에 만들기는 어렵습니다. 투자에 대한 관리를 하려면 지금 구조로는 불가능 합니다.
고객님께서 말씀하신 내용은 모든 손익은 주식투자에 대한 손익으로 볼 때에 가능한데... 말씀드렷듯이 펀드, 변액보험, 또는 그냥 단순한 정기예금(적금) 이자(이것도 투자 이익 중에 하나지요) 등에 대한 처리는 어떻게 할 것인가 등의 연결된 문제들이 대두되게 됩니다.
만들어 드리지도 못하면서 장황하게 사설만 늘어놓은 점 죄송하게 생각 합니다.
그렇지만 약속은 드립니다. 시간은 걸리겠지만 꼭 투자에 관한 프로그램을 만들어 드리겠습니다.
실은 프로그램 이름과 도메인까지 만들어 두었답니다.(InvestBook)
고맙습니다.