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종합검진을 받을 때 신체의 모든 영역을 세세하게 검사하는 것과 같습니다. 재무상담의 첫 단계로, 사전에 준비된 재무현황자료를 토대로 소득, 지출, 자산, 부채 등 현재 재무상태를 분석하고 고객의 요구사항을 파악하는 단계입니다. 정확한 검사결과와 처방을 위해서는 정확한 분석결과가 기본이 됩니다. 그래서 1차 예비상담은 고객의 재무상태를 파악할 수 있는 꼼꼼한 자료준비와 향후 계획을 정립하는 것이 중요합니다. |
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재무상태를 ‘재무진단시스템’을 통해 분야별로 분석합니다. 재무상담사는 고객과의 1차 상담 자료를 기초로 소비지출, 자산, 부채, 부동산, 세금 등등 모든 분야를 분석하게 됩니다. 분석의 결과를 위해 통계자료와 포도재무설계 통계자료가 이용됩니다. 이를 통해 고객과 비슷한 여건의 가정과 비교결과를 얻을 수 있습니다. [포도재무설계의 재무진단 프로그램은 10여년 동안의 상담경험이 집결되어 독자적으로 개발되었습니다.] |
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고객께 제안 드리는 재무개선안은 솔루션회의를 거쳐 작성됩니다. 재무상담사는 재무분석 결과와 고객의 재무목표에 맞는 솔루션을 내부 솔루션회의를 통해 필요시 전문분야(세무, 법률 등)위원의 자문과 더불어 객관성을 검증 받게됩니다. 솔루션 회의 후 재무상담사는 종합하여 제안서를 작성하게 됩니다. [포도재무설계 제안서는 고객에게 최종 제시 전 지점장의 최종 검증을 받게 됩니다.] |
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주치의로부터 종합검진에 대한 결과를 설명듣고 향후 개선방향을 얘기하게 됩니다. 고객께서는 재무분석과 솔루션회의 거쳐 작성된 제안서를 받게 됩니다.더불어 목표하신 부분을 달성하기 위해 구체적인 실행사항을 상담사와 협의하게 됩니다. |
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재무목표 달성을 위한 구체적 실행사항을 재무상담사가 체크하고 도와드립니다. 좋은 솔루션이라 하더라도 실행하지 않으면 아무런 결과가 없습니다. 포도재무설계 재무상담사는 이러한 실행지원은 변화의 시작이며 핵심입니다. 재무상담사의 도움으로 차근차근 실행해 나가시게 됩니다. |
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재무진단 서비스에 대한 최종 보고서를 제시해드립니다. 상담 전후 비교와 고객님께 실행된 서비스를 정리하여 최종 마감보고서를 드립니다. 이는 서비스에 대한 보고이며, 재무상담사와의 관계는 지속적으로 이루어집니다. |
